ЦБ ужесточит контроль за выдачей банковских карт через курьеров

Центральный банк России вводит новые требования для выдачи банковских карт через дистанционные каналы — такие как курьерская доставка или оформление через посредников.

Как сообщает Управление по организации противодействия противоправному использованию информационно-коммуникационных технологий МВД РФ, усиление правил связано с увеличением случаев незаконного оформления карт с мошенническими целями, сообщает ИА DEITA.RU.

В киберполиции указали на ряд уязвимостей существовавших ранее процедур. Например, курьеры доставляли клиентам уже готовые карты после минимальной проверки документов. Активация карт осуществлялась либо на месте (без подтверждения личности), либо позже — без контроля со стороны банка.

В некоторых случаях карты оформляли на чужие имена, что нарушает процедуры идентификации, и такие счета использовались для получения и вывода украденных средств. Теперь регулятор ввел дополнительные меры, повышающие безопасность дистанционной выдачи карт. Согласно новым правилам, активацию карты может выполнить только сам ее владелец.

Процесс активирования допускается только после полного прохождения идентификации, и только клиентом — третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого. При получении карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента, в том числе используя фотозаписи или видеозаписи, на которых четко видно лицо получателя.

Также усиливается контроль внутри банков. Финансовые организации должны выявлять подразделения и сотрудников, которые участвуют в рискованных операциях (например, при выездной идентификации, связанной с зарплатными проектами) и вводить для них дополнительные меры надзора.

Еще одним обязательным правилом является проверка полноты и подлинности предоставляемых документов. Банки несут полную ответственность за достоверность данных, подтверждающих личность клиента, и за отсутствие подделок при работе через посредников.