С 2026 года банки приступят к мониторингу денежных переводов жителей Новосибирска

Уже с начала 2025 года банки будут использовать 12 признаков для обнаружения потенциально мошеннических транзакций. Соответствующее распоряжение было выпущено регулятором.

Стоит отметить, что со следующего года особую настороженность будут вызывать переводы самому себе через СБП. Однако, под подозрение попадут лишь переводы от 200 тысяч рублей и только в том случае, если полученная сумма в течение суток будет отправлена получателю, с которым владелец счета не осуществлял никаких операций в течение последних шести месяцев.

Также, банки будут уделять внимание смене телефонного номера, произошедшей за 48 часов до совершения перевода, а также использованию клиентом необычных провайдеров связи, приложений или операционных систем при использовании дистанционного банковского обслуживания.