Банки ужесточат процедуры идентификации клиентов

Центральный банк России рекомендует банкам усилить контроль над процедурой идентификации клиентов.

В письме, адресованном кредитным организациям, подчеркивается важность этого мероприятия для борьбы с дропперами, сообщает ИА DEITA.RU.

Банкам следует организовать работу так, чтобы активировать платежные карты, оформленные в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после прохождения процедуры идентификации.

Это необходимо для исключения возможности использования таких карт недобросовестными лицами, пояснили в ЦБ. В частности, личное присутствие клиента, на имя которого открыт счет, можно подтверждать с помощью систем фотовидеофиксации.

Также банки, привлекающие новых клиентов и оформляющие карты через посредников (например, в рамках зарплатных проектов), должны убедиться, что по каждому клиенту оформлены все требуемые документы и отсутствует подлог.

Кроме этого, ЦБ рекомендует определить офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усилить за ними контроль.