Эксперт Минфина объяснил, когда нужно подтверждать источник денег на вкладе

В большинстве случаев при открытии депозита банки не запрашивают подтверждения происхождения денег. Однако есть ситуации, когда клиенту придется объяснить источник средств, рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина.

По ее словам, запрос может последовать, если операция выглядит подозрительно с точки зрения антиотмывочного закона 115-ФЗ, при крупном единовременном взносе, регулярном пополнении счета значительными суммами от третьих лиц или поступлении денег из-за рубежа. Проверка также возможна, если клиент только что открыл счет и внес большую сумму, не предоставив достаточной информации о себе.

«Если банк потребовал доказать источник средств, уточните детали: о какой именно операции идет речь, запросите полный и точный перечень документов, которые нужно предоставить. Затем подготовьте доказательства, которые объясняют происхождение средств», — пояснила Иваткина агентству «Прайм». Она добавила, что затягивание с ответом может привести к блокировке счета до выяснения всех обстоятельств.

Среди документов могут быть справка с места работы, декларация 3-НДФЛ, отчетность ИП, договоры, подтверждающие крупные сделки. Если деньги были получены в качестве подарка, наследства или являются доходом от бизнеса, потребуются соответствующие соглашения, свидетельства или налоговые отчетности.

На витрине «Вклады» на Сравни вы можете сопоставить предложения банков и подобрать вариант с максимальной ставкой, а также открыть вклад онлайн, не выходя из дома.

Читайте главные финансовые новости в телеграм-канале журнала Сравни