Новые правила для вкладов: как подтвердить законность крупных сумм

Фото: Даниил Данченко\ГлагоL

Банк России рекомендовал кредитным организациям ужесточить контроль за происхождением денег клиентов. Теперь операции с наличными, которые намного превышают среднемесячный доход вкладчика, могут вызвать вопросы.

К подозрительным операциям регулятор также отнес пополнение счетов третьими лицами и покупку валюты за наличные с непонятным источником. В подобных случаях банки обязаны запросить у клиента документы, в которых поясняется происхождение денег, изучить его деятельность и активность в соцсетях, а затем сообщить о подозрениях в уполномоченные органы, отмечает «Банки.ру».

Таким образом вкладчикам придется постоянно иметь при себе документы, например, договор купли-продажи при продаже недвижимости или свидетельство о праве на наследство. Эксперты уверены, что люди так и будут нести свои деньги в банки, но процесс размещения крупных сумм будет занимать гораздо больше времени, чем раньше. Они отмечают, что вклады по-прежнему остаются надежным инструментом хранения денег.

Ранее «ГлагоL» писал том, что банк может не выдать вклад. На это есть две законные причины.