Екатеринбурженке заблокировали счета из-за переводов по СБП
Банк ВТБ одержал победу в судебном разбирательстве с клиенткой из Екатеринбурга, которая оспаривала блокировку своего расчетного счета и отказ банка перевести средства. Орджоникидзевский районный суд Екатеринбурга, а впоследствии и Свердловский областной суд оставили исковые требования гражданки, имя которой изменено на Алевтину, без удовлетворения, уточнили ИА «Уральский меридиан» в пресс-службе судебной системы.
Поводом для обращения в суд послужило то, что после блокировки счета клиентка направила в банк заявление о расторжении договора и переводе денежных средств на другой счет, но получила отказ. Досудебная претензия также не была удовлетворена. В своем иске Алевтина требовала не только расторгнуть договор и перечислить деньги, но и взыскать с банка проценты, компенсацию морального вреда, штраф и судебные расходы.
В ходе судебного процесса выяснилось, что за короткий период обороты по счету истицы превысили 10 миллионов рублей. Операции характеризовались интенсивными поступлениями и списаниями в течение одного дня через систему быстрых платежей. Банк, действуя в рамках закона о противодействии отмыванию доходов, запросил у клиентки документы, поясняющие экономический смысл операций. Однако Алевтина не предоставила запрошенные сведения. Дополнительным аргументом стороны ответчика стало заявление от одного из плательщиков, который сообщил, что перевод на 100 тысяч рублей был совершен под влиянием мошенников.
Истица пояснила суду, что использовала счет для сбора средств от физических лиц с целью последующей покупки криптовалюты, но не смогла подтвердить легальность этой деятельности и законность происхождения денежных средств. Апелляционная инстанция, изучив материалы дела, поддержала решение суда первой инстанции, указав на правомерность действий банка, направленных на пресечение сомнительных операций, и отсутствие оснований для его гражданско-правовой ответственности.
ИА «Уральский меридиан» писало, что клиенты банка «Агропромкредит» потеряли доступ к счетам, но совсем по другой причине: активы банка заморожены по уголовному делу против крупных предпринимателей.