Как не попасть под блокировку карты из-за перевода, рассказали в Центробанке

Банк России в своем официальном Telegram-канале объяснил, как избежать случайной блокировки денежных переводов. Так, регулятор настоятельно рекомендует воздерживаться от финансовых операций по запросу неизвестных лиц и не осуществлять самостоятельный возврат ошибочно поступивших денег. Лучше всего связаться с банком и попросить обратное перечисление средств по реквизитам отправителя.

Кроме того, специалисты советуют избегать передачи банковской карты третьим лицам и сохранять конфиденциальность своего онлайн-аккаунта. Важно помнить, что любые переводы незнакомым людям, включая оплату товаров или услуг посредством телефонного номера в торговых точках, могут вызвать подозрения у банка.

Для предотвращения возможных проблем рекомендуется указывать цель каждого перевода. Это сделает транзакции прозрачными и снизит вероятность ненужных вопросов со стороны банка.

«Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан - потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности, говорится в сообщении Центробанка.

Также Банк России рекомендовал своевременно информировать финансовое учреждение обо всех изменениях персональных данных. Кроме того, у банка могут возникнуть подозрения, если операции, связанные с предпринимательством, проводятся по счету физического лица. «Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно, призвал регулятор.

Ранее Банк России назвал признаки мошеннических операций при снятии денег в банкоматах. Среди них: необычное время суток или место расположения банкомата; запросы на снятие денег способами, нехарактерными для клиента, такими как снятие по QR-коду или с виртуальной карты; увеличение активности телефонных разговоров или смс-сообщений с новых номеров в течение шести часов до снятия наличных; снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа; увеличение лимита на снятие наличных по кредитной карте. Вчисло подозрительных действий также вошли перевод на свой счет более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП) или досрочное закрытие депозита на аналогичную сумму; смена номера телефона для авторизации в интернет-банке; изменение характеристик мобильного устройства, используемого для операций; наличие вредоносных программ на устройстве клиента.