Российские банки получат право блокировать операции по снятию наличных при признаках нетипичного поведения

С 1 сентября в России вводятся новые правила безопасности при операциях с наличными средствами. Эксперт проекта НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко пояснила, что банки получат право блокировать подозрительные операции по снятию наличных свыше 50 тысяч рублей на срок до 48 часов. Критериями для блокировки станут признаки нетипичного поведения клиента, включая операции в ночное время, использование нехарактерных способов получения денег или снятие средств вскоре после получения кредитных продуктов.

Особое внимание будет уделяться операциям, совершенным после подозрительной активности: многочисленных звонков, СМС-сообщений или уведомлений от портала "Госуслуги". Также банки смогут заблокировать выдачу наличных при обнаружении вредоносных программ на устройстве клиента или при многократных неудачных попытках снятия средств в течение дня. При этом клиенты сохранят возможность получения средств через офис банка при предъявлении паспорта.

Параллельно с этим с 1 сентября вводится возможность назначения доверенных лиц для подтверждения банковских операций. Новый механизм позволит клиентам делегировать право одобрения или отклонения подозрительных транзакций доверенным лицам, которые должны будут реагировать на запросы в течение 12 часов. Отказ от этой опции станет возможным не ранее чем через сутки после подачи соответствующего заявления.