С 1 июня 2025 года в России действуют обновлённые правила денежных переводов без открытия банковского счёта

Эти изменения связаны с ужесточением законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступных доходов. Главное новшество - новые лимиты на переводы при упрощённой идентификации. Что изменится: - Переводы без открытия счёта и полной идентификации (то есть только по паспортным данным) теперь ограничены: разово можно отправить не более 100 000 рублей. - Анонимные переводы до 15 000 рублей по-прежнему можно совершать без какой-либо идентификации. - Для переводов свыше 100 000 рублей обязательно потребуется открыть банковский счёт и пройти полную идентификацию — предоставить банку ФИО, паспортные данные, адрес регистрации и проживания, а также номер СНИЛС. - Нельзя обойти лимиты дроблением суммы: остаток на электронном кошельке не должен превышать 100 000 рублей, а общий месячный лимит по одному платёжному инструменту — 200 000 рублей. - Банк может запросить документы, подтверждающие источник средств, даже если сумма перевода небольшая. Эти меры введены для усиления контроля над финансовыми операциями и соответствия российских банковских практик международным стандартам безопасности. Наказания за нарушения также ужесточились.