Депутат Чаплин рассказал, как не попасть под банковскую заморозку

«Подобные меры являются вынужденной, но необходимой практикой в условиях борьбы с финансовыми преступлениями. Действующий 115-ФЗ – это важный инструмент противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Банки обязаны реагировать на подозрительные операции, даже если это вызывает неудобства для клиентов», – сказал он в беседе с Life.ru Чаплин уточнил, что банки чаще всего замораживают средства в пяти случаях. Во-первых, это переводы крупных сумм между физическими лицами без указания назначения. Во-вторых, многочисленные мелкие транзакции, напоминающие схему обналичивания. Третья причина – поступления от контрагентов, чья деятельность вызывает вопросы. Также банки настораживают операции с криптовалютой при отсутствии документов, подтверждающих легальность доходов. Наконец, пятой причиной может стать резкое изменение в финансовом поведении клиента, вызывающее подозрение в потенциальной противоправной активности. Чтобы избежать подобных ситуаций, Чаплин советует гражданам заранее уведомлять банк о запланированных крупных переводах, избегать участия в сомнительных схемах и оперативно предоставлять подтверждающие документы по запросу. В случае блокировки важно как можно быстрее предоставить в кредитную организацию информацию о происхождении средств и целях операций. В стандартных случаях разблокировка занимает от 10 до 30 дней, но при необходимости проведения дополнительной проверки срок может быть продлён. По словам парламентария, понимание принципов работы банковской системы и своевременное взаимодействие с финорганизациями помогут избежать подобных ограничений. Ранее многие клиенты банков высказывали недовольство из-за того, что под заморозку попадали даже переводы между друзьями или оплаты повседневных товаров. Кроме того, процесс восстановления доступа к счету часто затягивался, выходя за рамки установленного срока. Фото: ФедералПресс / Полина Зиновьева