Когда нужна идентификация для денежных переводов

С 30 мая вступили в силу изменения в законодательство о денежных переводах. Новые правила устанавливают верхний порог в 100 тысяч рублей для переводов с упрощенной идентификацией. При этом сохраняется возможность переводить до 15 тысяч рублей без идентификации - эти нормы остались без изменений.

Главный вопрос, который волнует граждан: нужна ли идентификация при международных переводах до 15 тысяч рублей? По закону, любой перевод физическому лицу за границу требует полной идентификации, независимо от суммы. Однако на практике для большинства граждан это не создаст дополнительных сложностей.

Если вы переводите деньги со своего банковского счета, где уже прошли идентификацию, никаких дополнительных действий не требуется. Сложности могут возникнуть только при переводе наличных через системы денежных переводов - в этом случае идентификация обязательна.

Закон предусматривает исключения. Без идентификации можно:

переводить до 15 тысяч рублей юридическим лицам и ИП за товары и услуги;

оплачивать налоги и ЖКХ (до 60 тысяч рублей).

Банки оставляют за собой право требовать идентификацию при любых операциях, если возникнут подозрения в отмывании денег.