Эксперт Мехтиев объяснил новые права Росфинмониторинга по отслеживанию платежей

Правительство решило закрепить за Росфинмониторингом дополнительные полномочия по отслеживанию платежей, поскольку современные платежные технологии создают значительные возможности не только для законопослушных людей, но и преступников. Об этом "Российской газете" заявил зампред Экспертного совета Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг Эльман Мехтиев.

Накануне правительство внесло в Госдуму законопроект, наделяющий Росфинмониторинг правом получать данные о переводах через Систему быстрых платежей (СБП) и Национальную систему платежных карт (НСПК, оператор платежной системы "Мир"). Этот законопроект дополняет закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нормой, позволяющей Росфинмониторингу бесплатно получать от НСПК информацию о переводах, совершенных через СБП и систему "Мир".

"Мониторинг транзакций в онлайн-режиме становится задачей номер один для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. Как указано в пояснительной записке к законопроекту, предлагаемое изменение направлено на восполнение отсутствующих сведений о переводах денежных средств, совершаемых с использованием СБП и "Мира", на основании имеющейся у НСПК информации о таких переводах. Это существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов. В этом и заключается смысл законодательных изменений", - рассказал эксперт.

Законопроект оговаривает меры по защите финансовой тайны. Эльман Мехтиев отметил, что в случае принятия законопроекта состав и объем данных должен быть согласован с Банком России. При этом НСПК обязана не разглашать факт передачи данных в Росфинмониторинг.