Российский Центральный банк использует термин «денежные операции» для обозначения тех транзакций, которые необходимы для «жизнедеятельности физического лица».
Об этом сообщила кандидат юридических наук Ирина Сивакова, передает ИА DEITA.RU.
По её словам, исходя из этого определения, коммерческие банки в России могут заблокировать карту клиента, если по ней не совершаются платежи за коммунальные услуги, покупки в магазинах, бензин, телефон и другие повседневные расходы.
Эксперт пояснила, что на практике это означает: если человек использует свою карту только для снятия наличных, он может быстро попасть под повышенное внимание со стороны банка.
Согласно Методическим рекомендациям ЦБ, как уточнила юрист, банки также должны обращать внимание на переводы в пользу «необычно большого числа граждан» или наоборот — на поступления от множества плательщиков. Это подразумевает более 10 транзакций в день или свыше 50 в месяц.
Кроме того, у банков могут возникнуть подозрения, если по карте совершаются переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или более миллиона рублей в месяц. Также вызывает подозрение ситуация, когда время между зачислением средств на карту и их списанием составляет менее одной минуты.