Эксперт Щербаченко рассказал, из-за чего с 15 мая банки могут заблокировать счет

С 15 мая банки смогут ограничивать доступ к счету или карте из-за подозрительных денежных переводов и будут вносить клиентов, подозреваемых в причастности к финансовым махинациям, в специальную базу. В этом они должны руководствоваться рекомендациями Банка России, но вправе и сами устанавливать для себя признаки мошеннических операций, рассказал "РГ" доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко.

Так, например, банки будут обращать внимание на частоту операций. Их должно насторожить, если со счета или карты делается более 30 переводов в сутки, если у таких переводов более 10 получателей в сутки или более 50 - в месяц.

Еще одним критерием может стать скорость транзакций, например если между зачислением средств и переводом прошло менее одной минуты.

Причиной могут стать и карты, с которых и на которые делаются переводы. Например, вопросы могут вызвать операции с карт, по которым не проводятся регулярные платежи, в частности - за жилищно-коммунальные услуги или сотовую связь, а также с низким средним остатком на счете - не выше 10% от среднедневного объема операций.

В числе еще трех возможных причин блокировки переводов эксперт назвал перечисление денег другому человеку или на свой счет в другом банке сразу после крупного пополнения, снятие наличных, полученных в виде субсидии, получение крупных сумм от третьих лиц и последующее снятие наличных.

Если банк заблокировал операцию, ошибочно посчитав, что она выполнена без согласия клиента, то ее можно подтвердить через горячую линию или чат поддержки, обратил внимание Щербаченко. Если блокировка связана с подозрением на нарушение антиотмывочного законодательства, потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность платежа, подчеркнул он.