Существует несколько обстоятельств, при которых банк может отказать в возврате средств со счета вкладчика.
Об этом сообщил юрист Пётр Гусятников, передаёт ИА DEITA.RU.
По словам эксперта, такая ситуация может возникнуть, если счета находятся под арестом. Судебные приставы могут наложить арест на банковские вклады граждан, и в этом случае деньги не будут возвращены, пока не будет разрешен вопрос с Федеральной службой судебных приставов.
Еще одна причина, по которой банк может отказать в выдаче средств, — это попытка снять деньги по недействительному паспорту. Паспорт необходимо обновлять в 20 и 45 лет. После получения нового документа банк обязан вернуть сбережения, пишет «Прайм».
Третья причина — это возникновение у банка сомнений в законности проводимой операции. Кредитная организация имеет право удерживать средства до тех пор, пока не убедится в праве гражданина на их получение. Банк должен быть уверен, что не происходит отмывание денег. Под проверку попадают суммы свыше 600 тысяч рублей.
Юрист также отметил, что критерии отмывания денег, указанные в законодательстве, достаточно неопределенные, и под них может подпадать множество ситуаций. Для подтверждения дохода необходимо предоставить банку справку 2-НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из других банков и другие документы.
Ранее стало известно о том, когда банк может списать долги по кредитам. На прошлой неделе около тысячи клиентов Ситибанка получили уведомления о списании долгов в связи с выходом банка с российского рынка. Банк заявил, что самостоятельно передаст информацию о прощении долгов в бюро кредитных историй.
Прощение долгов не является распространенной практикой, хотя банки имеют на это право согласно статье 415 Гражданского кодекса РФ. Подобное — это индивидуальный случай, и в большинстве случаев банки стараются работать с должниками до последнего, включая продажу безнадежной задолженности коллекторским агентствам.