Попадание в чёрный список влечёт ограничение переводов и блокировку счёта.
Клиенты могут оказаться в мошеннической базе ЦБ по нескольким причинам. Один из распространённых способов — продажа криптовалюты с рук, рассказал РБК руководитель центра экосистемной защиты Т-Банка Олег Замиралов. У человека есть криптовалюта, и с помощью биржи он пытается найти на неё покупателя. С ним связывается мошенник, который платит деньгами, украденными у жертвы.
«Жертве мошенник даёт реквизиты продавца криптовалюты и говорит, что это перевод на безопасный счёт, ваши деньги там будут сохранены. В результате жертва теряет деньги. Продавец криптовалюты, получив деньги и не зная их природы, отдаёт криптовалюту мошеннику, совершая, как ему кажется, совершенно честную сделку. Мошенник же исчезает с криптовалютой. И в результате этот продавец попадает в списки ЦБ», — разъяснил схему Олег Замиралов. В этом случае есть риск заведения уголовного дела на продавца криптовалюты, если жертва пойдёт в полицию и напишет заявление.
Ещё одна причина включения в мошенническую базу ЦБ — неправильное оформление счёта. Например, клиент не знает о существовании какого-то счёта, и по нему прошла мошенническая операция. «Это большая редкость, но они тоже встречаются. В таких случаях мы разбираемся с ведомствами, что произошло», — отмечает Замиралов. По его словам, человек может выйти из этой ситуации, если за свой счёт компенсирует украденные средства.
Т-Банк за последний год заблокировал больше 12 тысяч счетов, которые пересекаются с базой Центробанка. За квартал банк извлёк из чёрного списка 1 тысячу легитимных клиентов. Представитель Т-Банка считает, что процесс включения клиентов в мошенническую базу нужно доработать, чтобы можно было «по каким-то простым рельсам» выводить нормальных клиентов из неё. «Сейчас это всё решается в индивидуальных разбирательствах по каждому клиенту», — говорит Олег Замиралов. Ранее стало известно о случаях, когда данные добросовестных клиентов попадали в базы МВД и ЦБ.
Читайте главные финансовые новости в телеграм-канале журнала Сравни