В России могут измениться основания для блокировки счетов в банках

Центробанк обновил правила для банков по выявлению подозрительных операций. Теперь под усиленный контроль попадут транзакции с цифровым рублем, который станет доступен с 2025 года. Банки будут обязаны анализировать такие операции и блокировать их при подозрениях на отмывание денег или финансирование терроризма. Также расширен перечень факторов, указывающих на возможные связи клиентов с экстремистской деятельностью. Например, учитывается статус иностранного агента или взаимодействие с запрещенными сайтами. Банки смогут блокировать операции на основе данных Росфинмониторинга. Об этом пишут Ведомости. Кроме того, усилен контроль за компаниями из черного списка ЦБ, включая финансовые пирамиды и нелегальных кредиторов. Особое внимание уделяется бюджетным средствам и переводам на счета нотариусов, адвокатов и самозанятых, которые могут использоваться для ухода от налогов.