Злоумышленники нашли способ обойти ограничения банков по блокировке подозрительных переводов, убеждая россиян снять деньги с карты и передать наличные курьерам. По словам экспертов деньги, затем конвертируются в криптовалюту и отправляются организаторам мошеннической схемы. Этот способ кражи становится доминирующим, так как позволяет обходить системы фрод-контроля, введенные ЦБ и банками. Эксперт проекта Народного Фронта «За права заемщиков» Александра Пожарская рассказала Авторадио, что такой способ обмана стал актуален, потому что с июля этого года вступили в силу новые требования ЦБ по контролю за переводами.
"Гораздо проще клиента заставить самостоятельно обналичивать свои средства в отделениях банков или в банкоматах, самостоятельно брать на себя кредиты и, собственно, все средства, которые у них в наличных оказываются в руках, передавать курьерам. Курьеры затем это передают третьим лицам. Это может быть курьер второго уровня, который уже взаимодействует со злоумышленниками. А может быть, что это будет уже задание для самого курьера: в криптообменник заглянуть и перевести все деньги в криптовалюту, для того чтобы удобнее было выводить все эти деньги за рубеж и запутать правоохранительные органы, органы следствия и так далее."
Эксперт напоминает, что любой разговор с неизвестными, которые представляются сотрудниками различных служб и ведомств, необходимо заканчивать как можно быстрее. Если диалог все-таки завязался, вас должны насторожить слова «безопасный счет», «подозрительные операции с Вашим счетом», а также различные угрозы от звонящего лица или навязчивое желание спасти ваши счета.