Bank of Cyprus закрыл с 2014 года более 20 тысяч принадлежавших гражданам РФ счетов

Крупнейшие кипрские банки продолжают блокировать счета россиян. За последние две недели под блокировку в Bank of Cyprus попали еще 900 счетов, аналогичная ситуация с Hellenic Bank. Официальной информации об этом нет, о проблеме пишут телеграм-каналы. Впрочем, и по открытым данным Bank of Cyprus с 2014 года банк закрыл около 20 тысяч счетов, принадлежащих семи тысячам граждан РФ. Утверждается также, что россиянам теперь стало сложнее продлевать ВНЖ. Возникает замкнутый круг — чтобы продлить документ, нужны данные счета, а его заблокировали. А чтобы разблокировать, в банке требуют действующий ВНЖ. Комментирует адвокат, партнер BGP Litigation Сергей Гландин:

Сергей Гландин партнер BGP Litigation, эксперт по санкционному праву «Не нужно забывать, что Кипр — это полноценное государство, член Европейского союза, которое должно соблюдать все режимы антироссийских санкций. А этих ограничений там великое множество, в том числе по банкам. И типичное такое основание санкционное — это когда вы, например, пытаетесь на Кипр перевести деньги, например, из какого-то санкционного банка. Следующее основание, которое может иметь место, — это если банк сомневается вообще в чистоте ваших средств. Например, если вы переводите деньги из вашего ООО, но ваше ООО заработало эти деньги и распределило вам в качестве дивидендов из каких-то государственных контрактов, опять же, с подсанкционными лицами, с подсанкционными оборонными концернами. При любом сомнении им проще закрыть человеку счет. Но что можно сделать: можно оперативно обложиться одним-двум юридическим заключением от авторитетных российских или международных юридических фирм, которые докажут, что ваша активность, ваши деньги не являются санкционными, и вот это вот заключение или заключения можно предоставить в банк. Но это не гарантия, конечно же, что банк изменит свое решение, а просто это одно из оснований, чтобы они увидели ваш не такой высокий риск-фактор для себя и где-то у себя в системе подчеркнули, что вот с этим человеком можно в течение ближайшего года, например, еще продолжать отношения, но через год надо перепроверить, а точно ли он не подался зарабатывать где-то там на оборонных контрактах».

Продлить ВНЖ Кипра россиянину сейчас вполне реально, рассказывает живущий там портфельный менеджер Александр Крапивко:

— Первое, что нужно делать, — это как только у вас заканчивается ВНЖ, и вы не можете его продлить, надо пойти и поговорить со своим аккаунт-менеджером, с которым вам нужно дружить и дарить ему подарки на Рождество и Пасху, и тогда, возможно, сразу вам счет не заблокируют. Если вы думаете, что он, банк, вам по жизни должен, в том числе держать вам счет, обслуживать вас — то тогда, если вам заблокировали счет, то нужно срочно предпринимать какие-то шаги для того, чтобы обеспечить понимание у офицеров банка, что ВНЖ вам будет продлено. И здесь все идет на усмотрение офицера банка. Если вы приходите и начинаете качать права, то, скорее всего, счет вам просто закроют и не откроют уже никогда. Если вы пытаетесь как-то договориться и показать необходимые документы, что вы работаете, вот ваш контракт, вот ваше свидетельство о собственности на недвижимость или ваш договор аренды, что у вас имеются документы о подаче документов в миграционную службу о продлении ВНЖ — тогда, скорее всего, шанс есть. Здесь все зависит от случая к случаю. Здесь не частный банк, здесь клиент всегда неправ. Счета для россиян открываются исключительно, если есть европейское ВНЖ, и то, если есть европейское ВНЖ, это необходимое, но недостаточное условие для того, чтобы вам открыли счет. Могут отказать, в принципе, просто потому что — потому что.

— Вообще похоже на то, что за пару недель действительно заблокировали 900 счетов, по вашим ощущениям, может быть?

— Нет, не похоже. Потому что, учитывая, сколько счетов открыли, сколько сюда, скажем так, приехало людей, и всем им открыли счета. И то, что кому-то сейчас начинают закрывать, ну просто люди не позаботились о том, чтобы пойти и показать, и рассказать о том, что вот, у них есть ВНЖ, он заканчивается, и они его продляют. Как говорится, кто хочет — тот делает, кто не хочет — тот получает письмо счастья.

Bank of Cyprus в начале октября сообщил также, что доля российских клиентов с 2014 года сократилась в десять раз, с 4% до 0,4%. Организация оставила только счета граждан России пенсионного возраста. Там также пояснили, решение по блокировке счета клиента принимается не из-за его национальности, а в связи с «характеристиками рисков, которые он представляет, и эти характеристики меняются со временем».