100 тысяч рублей максимум: установлен порог перевода денег при особых обстоятельствах
Максимальный порог при разовом переводе денег без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента будет ограничен 100 тысячами рублей. Сейчас таких ограничений нет, чем могут воспользоваться злоумышленники. При этом в антиотмывочное законодательство будут внесены уточнения: какие именно организации получат право проводить упрощенную идентификацию физлиц. Такой пакет законов одобрил Совет Федерации 22 мая. «Парламентская газета» выясняла, насколько нововведение упростит соотечественникам операции с деньгами.
Упрощенно — только до 100 тысяч
В настоящее время Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) позволяет банкам не проводить идентификацию граждан, если те переводят разово без открытия банковского счета не более 15 тысяч рублей.
При суммах перевода, превышающих 15 тысяч рублей, банки сегодня проводят упрощенную идентификацию клиента, предполагающую предоставление отправителем перевода паспортных данных. При этом максимальная сумма таких переводов законодательно никак не ограничена. Одобренный Советом Федерации закон устанавливает максимальную планку в 100 тысяч рублей.
Ранее замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд отмечал, что при отсутствии такого закрепленного в правовом поле порогового значения имеются риски использования переводов в противоправных целях. Принятие закона повысит прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизит риски незаконных финансовых операций с их использованием.
Второй одобренный Совфедом закон упорядочивает действующие нормы об упрощенной идентификации клиента. На пленарном заседании 22 мая член Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров отметил, что документ устраняет правовой пробел и приводит в соответствие между собой нормы 115-го закона в части определения субъектов, «уполномоченных на осуществление упрощенной идентификации физического лица».
Это могут делать все
Как пояснил «Парламентской газете» автор поправок, глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков, упрощенная идентификация личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Однако в настоящее время в положении об упрощенном способе идентификации клиента в перечне субъектов, ее проводящих, не указан ряд организаций, которые имеют на это право согласно другим положениям антиотмывочного закона.
«Просто в одном месте перечисляется, где можно проводить такую упрощенную идентификацию, но есть еще и другие статьи, где тоже об этом говорится, поэтому может возникать путаница. Эту путаницу закон устраняет. И второе — упрощается сама процедура. Мы не перечисляем организации, просто приводим критерии всех, кто имеет право на упрощенную идентификацию. Таким образом, люди могут направлять сведения о себе любой организации, которая проводит операции с денежными средствами или иным имуществом и соответствует нормам 115-ФЗ», — уточнил Аксаков.
По его словам, закон «упрощает простому человека операции по переводу денег». «То есть людям легче будет проводить такие операции, поскольку все, кто имеет право идентифицировать их по 115-му закону, будут это делать. Обязаны будут делать. И уже никаких недоразумений там не возникнет», — подчеркнул депутат.
«Для физлиц не надо кучу документов оформлять, бегать искать, где тебя идентифицируют», — добавил он.
