В Росфинмониторинге обеспокоены участием молодежи в отмывании денег
В Росфинмониторинге обеспокоены увеличением доли молодежи среди «дропов» — подставных лиц, участвующих в мошеннических операциях по отмыванию денег. Об этом заявил начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов на круглом столе «Практические вопросы регулирования и надзора федеральными органами исполнительной власти». Мероприятие, организованное Ассоциацией банков России, прошло в рамках ежегодной встречи финансовых организаций с Банком России, сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Обычно мошенники используют «дропа» для перевода или обналичивания денег. «Дроп» заводит карту в банке на свое имя и за небольшую плату передает ее в пользование мошеннику. На эту карту мошенники переводят похищенные деньги. Зачастую «дропы» могут не знать, что их втянули в преступную схему.
Курьянов рассказал, что сейчас каждый третий «дроп» — это лицо моложе 25 лет. «В этой связи особенно важны инициативы банков, которые проводят разъяснительную работу по вопросам финансовой безопасности. Без такой четкой позиции, выражения социальной ответственности бизнеса противодействовать этому явлению будет достаточно затруднительно», — сказал он.
Руководитель надзорного блока ведомства также отчитался о снижении объема подозрительных операций с использованием исполнительных документов более чем на 80 процентов в 2023 году. Объемы операций обналичивания с применением схем «теневой инкассации» уменьшились более чем на 20 процентов.
Курьянов отдельно отметил проблему финансового мошенничества с применением методов социальной инженерии. Он считает, что важно вырабатывать механизмы раннего предупреждения и пресечения таких явлений. «В конце 2023 года совместно с Банком России были выработаны подходы к информированию по линии ПОД/ФТ о выявлении такого рода субъектов. От банков поступило уже свыше 300 сообщений о подозрительных операциях по новым признакам, которые были использованы в аналитической деятельности Службы», — сказал Курьянов.
