С февраля финорганизации будут информировать ЦБ о замороженных активах

С 1 февраля 2024 года в рамках принятого летом закона №422-ФЗ и поправок в закон №281-ФЗ финансовые организации будут предоставлять в Банк России информацию о «заморозке» активов санкционных лиц, после чего их финансовые операции будут блокироваться, сообщает «Интерфакс».

Закон вводит в российское законодательство ряд новых понятий. Прежде всего, это «блокируемые лица». В их число могут входить иностранные государства, организации, граждане и лица без гражданства, в отношении которых президент РФ принял решение о применении специальных экономических мер. Под это понятие подпадают и юридические лица, подконтрольные подсанкционным лицам. Критерий подконтрольности определяется в законе №281-ФЗ впервые — это право блокируемого лица прямо или косвенно, самостоятельно или совместно распоряжаться более чем 50% голосов в высшем органе управления подконтрольного юридического лица в силу участия в нем.

«Применение специальных экономических мер с 1 февраля становится системным, опирающимся на единый набор понятий: что такое блокирование активов и запрет на совершение финансовых операций, в отношении кого оно применяется, кем производится и как контролируется. Кроме того, законодательство о специальных экономических мерах дополнено нормами ответственности за их нарушение», — заявил заместитель руководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов. Также он отметил, что в отличие от законодательств некоторых западных стран российский закон не вводит запрет на разъяснение порядка применения мер подсанкционным лицам. Также в российском законодательстве сохраняется возможность осуществления такими лицами операций в рамках «социальной нормы» в размере 10 тысяч рублей на каждого члена семьи.

Согласно новым нормам, меры по замораживанию имущества подсанкционных лиц должны будут реализовывать банки, страховщики и другие финансовые организации. Контроль же за выполнением этих обязанностей будут осуществлять Банк России, Федеральная пробирная палата, ФНС России и Роскомнадзор. За неисполнение требований законодательства на финансовую организация могут наложить штраф, а также ей может грозить отзыв лицензии.

ЦБ подготовил проект нормативного правового акта, в котором будут урегулированы сроки, порядок, состав и формат предоставления финорганизациями информации о блокировке активов. Этот документ предусматривает, что первые отчеты по замораживанию активов подсанкционных лиц должны будут направляться уже во втором квартале 2024 года. В пресс-службе регулятора заявили, что нормативный акт ЦБ сейчас проходит процедуру государственной регистрации в Минюсте.

Перечень лиц, против которых были введены «специальные экономические меры», или контрсанкции, находится в постановлениях правительства от 1 ноября 2018 года №1300 и от 11 мая 2022 года №851. На 31 декабря 2023 года в постановлении №1300 перечислены 920 физических и 83 юридических лица из 5 стран.