Что делать при блокировке банковского перевода

Российские банки части прибегают к практике блокировки денежного перевода.

Об этом граждан предупредили эксперты в сфере финансовой грамотности, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на портал «Банки.ру».

Как объяснили специалисты, это может произойти по целому ряду причин. Закон обязывает финансовые организации отслеживать переводы клиентов и блокировать их, если операция имеет признаки подозрительной.

Если банк заблокировал перевод из соображений безопасности, операцию нужно подтвердить по телефону горячей линии, кодовым словом или ответом на вопрос сотрудника финансовой организации.

Возможно, банк решит провести дополнительную проверку. В этом случае рекомендуется не игнорировать запросы финансовой организации. Например, предоставить документы, подтверждающие легальность перевода, если банк их запросит.

Могут потребоваться доказательства, подтверждающие законность происхождения переводимой суммы денег. Ещё придётся запастись терпением: когда банк начинает проверку по подозрению в обналичивании денег или совершении других незаконных операций, разблокировка может занять несколько дней.