Американский страховщик оштрафован за страхование имущества Вексельберга

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) заключило соглашение с американской страховой компанией Privilege Underwriters Reciprocal (PURE) о выплате $466 тысяч за нарушение антироссийских санкций. Об этом говорится в сообщении, опубликованном на официальном сайте OFAC.

Компания PURE, расположенная в Уайт Плейнс (штат Нью-Йорк), в основном занимается страхованием элитных домов, автомобилей, коллекций произведений искусства, ювелирных изделий и водных судов. По данным OFAC, в период с мая 2018 года по июль 2020 она оказывала услуги панамской компании Medallion, принадлежащей российскому предпринимателю Виктору Вексельбергу, находящемуся под санкциями США.

Впервые PURE выдала четыре страховых полиса компании Medallion из Панамы в 2010 году: по одному на страхование частного автопарка и ювелирных изделий, а еще два — на страхование дорогостоящего домовладения. Впоследствии эти четыре полиса ежегодно продлевались. При этом, по данным OFAC, компания была осведомлена о том, что страховые полисы обеспечивали покрытие имущества Вексельберга: это подтверждали переписка менеджера по андеррайтингу и страховая анкета, где фигурировало имя российского бизнесмена.

В OFAC отмечают, что страховые полисы были выданы Medallion до внесения Вексельберга в список лиц особых категорий и запрещённых лиц (т.н. SDN-лист) в апреле 2018 года. Однако после попадания под санкции, согласно законам США, его имущество и принадлежащие ему прямо или косвенно компании становятся заблокированными, в том числе и Medallion, которая «оставалась заблокированной до конца своих отношений с PURE».

Несмотря на введенные санкции, страховщик продолжил работу с компанией Вексельберга. С 1 мая 2018 года по 24 июля 2020 года PURE собрала c нее 38 премиальных платежей на общую сумму $308 391. Кроме того, 22 июля 2020 года PURE выплатила страховое возмещение в размере $7500 по одному из полисов. «Совершив 39 сделок на общую сумму $315 891 с заблокированным лицом PURE, очевидно, нарушила положение о санкциях в отношении Украины/России», — говорится в официальном сообщении OFAC.

Максимальный размер штрафа, применимый в рамках данного дела, составляет $13,9 млн. Однако итоговую сумму штрафов удалось урегулировать до $466 тысяч благодаря «смягчающим факторам». Так, во-первых, OFAC не выносило других заключений о нарушении или штрафах в отношении PURE в течение последних пяти лет, во-вторых, PURE предприняла ряд мер по исправлению ситуации, включая проверку всей своей клиентской базы, а также компания активно сотрудничала со следствием, подчеркивается в сообщении американского ведомства.