Как распознать фальшивые ломбарды и финансовые пирамиды: обчистят до копейки и вгонят в долги

«За 2023 год на территории Российской Федерации выявлено 2,5 тысячи новых ненадежных финансовых организаций. Всего в стране их около 11 тысяч. Причем у них постоянно появляются «дочки», – сообщила эксперт управления противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Анастасия Шапель. В настоящее время основными видами нелегальных финансовых организаций являются финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Кроме того, мошенники часто маскируются под ломбарды, комиссионные магазины, которые предоставляют услуги с правом обратного выкупа имущества. «Эти организации нацелены на отъем денежных средств у населения, даже если сами предлагают потребительские займы. Договоры составляются таким образом, чтобы так или иначе забрать заложенное имущество. Займы даются под большие проценты и под залог. Это касается движимого имущества и даже единственного жилья», – рассказывает Анастасия Шапель. Особенно цинично действуют мошенники, которые предлагают гражданам вложить денежные средства в ценные бумаги или заняться иной инвестиционной деятельностью. «Например, гражданин скачивает приложение или пользуется специальной платформой, которая имитирует до определенного момента финансовую трейдерскую деятельность. Когда гражданин вложил большую сумму и хочет вывести свои деньги, это не удается сделать», – поясняет эксперт. На платформах случаются «технические сбои», проект предлагает оплатить комиссии и проценты. «Когда человек понимает, что его обманули, он уже теряет как свои, так и заемные денежные средства», – говорит Анастасия Шапель. Выявить нелегалов можно лишь несколькими надежными способами. «Все легальные участники финансового рынка должны иметь разрешение на свою финансовую деятельность. Они должны состоять в реестре Банка России», – говорит Анастасия Шапель. Способы проверки финансовых организаций Проверить организацию по реестру Центрального Банка РФ. Данные об организации должны быть размещены на сайте финансового института. Узнать и сверить лицензию на право ведения финансовой деятельности. Проверить контору по списку неблагонадежных организаций, который составляет ЦБ РФ. Внимательно читать договор. Мошенники составляют их так, чтобы потребитель платил огромные проценты и в результате потерял имущество. Операции с ценными бумагами на территории России подлежат строгому лицензированию. Как правило, все платформы, сайты и мобильные приложения с возможностью инвестирования являются фальшивыми. Потребитель «заглатывает крючок», когда ему якобы начинают приходить проценты с вложенных денег. Однако вывести полученные «доходы» он не может. При мошеннических схемах «инвестирования» в ценные бумаги граждане теряют все вложенные средства. Важно помнить, что вести деятельность с ценными бумагами имеют право лишь лицензированные юридические лица. Гражданам нужно попытаться забрать свои денежные средства, как только появились сомнения в методах работы «финансовой» организации. «Не продолжать контакты с такой организацией. Особенно если вам предлагают оплатить налоги и комиссии за якобы полученные доходы от инвестиций. Помните, что вкладывать можно бесконечно – как свои, так и заемные средства. В этом и состоит главная цель мошенников. При возникновении проблем нужно незамедлительно отправляться в правоохранительные органы с указанием всех реквизитов проводимых операций», – ремондуют эксперты. Ранее сообщалось, что на Среднем Урале сотня финансовых псевдоконтор обирает граждан до копейки. Фото: ФедералПресс / Дмитрий Шевалдин