Некорректные подписи к переводам в интернет-банке могут стать причиной отказа в совершении операции и лишения доступа к счету на определенное время. Об этом пишет Life.ru со ссылкой на специалистов банков. Они пояснили, что из-за некоторых слов или фраз транзакцию могут счесть подозрительной. Какие это комментарии, каждый банк определяет сам. В ряде банков к проблемным могут отнести комментарии "Скидываемся", "Подарок" и "Благодарность". В других кредитных организациях в то же время проходят транзакции с подписями "Купи себе крипты" или "Возвращаю взятку". По словам специалистов, все зависит от настроек автоматизированных систем каждого конкретного банка. За некоторые комментарии карту вообще могут заблокировать. В списке - "Дроп", "Коррупция", "Финпирамида" или "Кибер". "По закону кредитные организации обязаны проверять все операции на наличие признаков сомнительности, и некоторые слова в комментариях к переводу вполне могут быть истолкованы банками как маркеры подозрительной транзакции. Если так произойдет, то у клиента запросят документы и сведения, которые будут однозначно указывать на источник происхождения денег и причины проведения операции", - подтвердил депутат Госдумы, член Комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин. По его словам, "шутник", который не сможет доказать законность перевода, рискует попасть в черный список клиентов, что грозит проблемами с обслуживанием в банках в дальнейшем. Банковские специалисты уточнили, что если по какой-то формулировке становится понятно, что владелец карты получает доход от сдачи квартиры в аренду, некоторые банки могут сообщить об этом в налоговую. Примеры таких формулировок - "Арендная плата", "Оплата по договору", "За жилье". Действующий закон не обязывает указывать назначение перевода или платежа.
