Финансист Грекова перечислила причины блокировки банковских счетов

Россияне могут столкнуться со случаями, когда банк заблокировал их счет без объяснения причин, рассказала директор института комплекса и этики бизнеса высшей школы юриспруденции и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова. В беседе с агентством «Прайм» она отметила, что, есть несколько ситуаций, когда кредитная организация не только имеет право, но и обязана произвести блокировку. Так, банк может пойти на такой шаг согласно ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или если получит сигнал от Росфинмониторинга. Для восстановления доступа к депозиту клиенту придется обратиться в суд, а также предоставить все запрашиваемые банком документы. Кроме того, финансовая организация вправе заблокировать вызвавшую подозрение транзакцию до получения информации от пользователя счета.