Специалистом "Фаст Ривер" были перечислены операции, которые банк может посчитать подозрительными
Операционный директор финтех-платформы "Фаст Ривер" Ксения Артемьева в беседе с RT назвала список операций, которые могут обратить на себя особое внимание банков и привести к блокировке.
Артемьева отметила, что все банковские организации внимательно следят за операциями, которые проводят их клиенты, так как благодаря такой бдительности предотвращаются случаи мошеннических действий.
Под особый контроль попадают случаи проведения более 30 операций в течение дня, операции по переводу денежных средств между физическими лицами в размере более 100 тысяч рублей за день или более 1 млн рублей за месяц. Случаи, когда операции зачисления и списания проходят с промежутком менее 1 минуты. А также полное отсутствие платежей юридическим лицам, в число которых входит оплата коммунальных услуг, то есть платежи, обеспечивающие жизнедеятельность клиента.
Но с большей вероятностью клиент попадет под блокировку при сочетании перечисленных признаков, прокомментировала Ксения.
«Поэтому за то, что вы не платите с вашей карты за свет и газ, карательные санкции применять не будут. Также, согласно ФЗ №115, банки обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тыс. рублей или такую же сумму в другой валюте», — уверила специалист Артемьева.
Помимо этого, операционным директором было отмечено, что банк может ограничить транзакции по карте сроком на 2 дня, если со счета были проведены поступления на крупные суммы или же наоборот, списания. Для снятия ограничений банк попросит предоставить документы, которые покажут рациональность данной операции.
Также специалист Ксения добавила, что служба финансовой безопасности внимательна и к следующим случаям: повторяющийся вывод крупных сумм на разные счета, перевод денежных средств адресатом, который уже был замечен в случаях мошеннических действий, а также запутанные операции, например, быстрые зачисления и списания.