Сомнительные операции Центробанк собирается выявлять в режиме реального времени

Банк России планирует выявлять сомнительные операции в режиме онлайн, усовершенствовав систему мониторинга транзакций. Об этом сообщил зампредседателя ЦБ Василий Поздышев. — Мы предлагаем с помощью цифровых технологических решений доработать эту систему, чтобы и банки, и Центральный банк могли в онлайн-режиме проводить мониторинг текущих операций, в том числе с использованием системы быстрых платежей и системы перевода Банка России, — заявил зампред Центробанка. Сейчас, по его словам, мониторинг транзакций проходит в «ручном режиме». — Мы передаем банкам списки клиентов, которые замешаны в теневых операциях. Банки, опираясь на эти списки, ежеквартально их обрабатывают и, как думаем, должны не проводить операции с этими клиентами или по крайней мере, прежде чем проводить, проверять операции с этими клиентами. Это такой ручной режим,— пояснил Поздышев. Также регулятор планирует изменить подходы к получению отчетностей банков. Так, например, ЦБ хочет получить возможность скачивать нужную информацию непосредственно из банка. — Конечно, этот переход займет определенное количество времени, это непростая история, — отметил зампред Центробанка. — Мы хотим ее с банками обсудить и выработать программы перехода. Финансовый аналитик Григорий Мельниченко приветствует нововведения. — Если мы хотим, чтобы наши банки перестали быть «прачечными», чтобы они не крутили деньги теневого сектора экономики, порядок нужно наводить, — считает эксперт. — В условиях санкций финансовая дисциплина особенно необходима: собираемость налогов повышать придется в любом случае. При этом, по словам эксперта, достичь тотального контроля за гражданами Центробанку все-таки не удается. — Сейчас, например, оплату за аренду квартиры многие владельцы уже получают лично. Стоматологи, парикмахеры, маникюрши, которые раньше просили переводить плату за услуги на карточку, все чаще берут наличными, — рассказывает Мельниченко. — Возможно, этих людей выведет из тени закон «О самозанятых», который предусматривает подоходный налог всего в 4 процента.