В среду, 26 сентября, в России вступил в силу закон, обязывающий банки блокировать карты и денежные переводы со счетов клиентов, если у кредитной организации возникнет подозрение в том, что операция совершена без согласия владельца счета, пишут "Известия". Блокировка будет производиться с разрешения клиента, с которым банк будет обязан связаться по телефону или электронным каналам связи и сообщить ему о подозрительной операции. Если клиент сообщит банку, что не совершал перевод, то средства будут заблокированы. Если связаться с клиентом не удалось, счет будет заморожен на два рабочих дня. По истечению указанного срока счет автоматически разблокируется, а деньги уйдут по указанным реквизитам. В категорию сомнительных операций попадают переводы средств со счета юрлица на множество счетов физлиц в других регионах, а также операции с нестандартным назначением платежа и не свойственное конкретному клиенту финансовое поведение, например, нестандартная покупка с карты пенсионера. Центробанк России в ближайшее время разработает и опубликует полный перечень признаков операций, которые могут быть потенциально мошенническими. Как отмечает газета, фактически данная инициатива узаконивает на федеральном уровне процедуры, которые и без того так или иначе предпринимали большинство крупных банковских организаций. В то же время некоторые эксперты опасаются, что лазейкой, связанной с потенциальной угрозой блокировки карты, могут воспользоваться мошенники, поскольку у банков формально появился дополнительный повод для звонка. Так, с начала сентября уже участились рассылки ложных SMS, отправителем которых значится Банк России. При этом в сообщениях предлагается лишь номер, по которому нужно позвонить, чтобы узнать подробности. В ходе телефонного разговора злоумышленники пытаются получить информацию по карте, ссылаясь на действие нового закона.
