Расширение возможностей инвестиционных платформ в России
На данный момент в России все более популярными становятся инструменты небанковского финансирования, открывающие субъектам малого и среднего бизнеса множество новых возможностей. Крупные компании и предприятия, как правило, имеют значительную поддержку государства и большое количество доступных вариантов взаимовыгодной поддержки, в отличие от МСП. Несколько лет назад практически единственной возможностью получить финансирование для малых и средних предприятий было сотрудничество с банковскими и кредитными организациями, с учетом обязательной выплаты процентов в значительном объеме в соответствии с условиями договора и полученной суммой кредита или займа. За последние годы ситуация кардинально изменилась. Появились инвестиционные платформы, представляющие собой специализированные виртуальные площадки. Такие сервисы позволяют организовать взаимодействие потенциальных инвесторов и заемщиков в удобной, доступной, экономичной и выгодной для всех участвующих сторон форме. Согласно последним актуальным сведениям Ассоциации операторов инвестиционных платформ, объем рынка финансирования, реализованного через инвестиционные платформы, в 2020 году составил 4,8 млрд руб., в 2021 году — 8,9 млрд руб., и прогноз на 2022 год — 18 млрд руб. За время своего существования в России инвестиционные платформы доказали свою эффективность и, согласно экспертным оценкам, имеют значительный потенциал для дальнейшего развития и более широкого функционального применения в качестве высокотехнологичного, результативного и экономически оправданного инструмента небанковского инвестиционного финансирования. Приведенные статистические данные в комплексе с анализом текущей экономической ситуации говорят о необходимости развития альтернативных источников привлечения инвестиций. Деятельность инвестиционных платформ и движение финансовых потоков регулируется законодательно. За счет прозрачного механизма взаимодействия сторон, доступного способа получения инвестиций и наличия нескольких результативных схем возврата средств и исполнения обязательств заемщиком краудплатформы получают все большее количество инвестиционных потоков от различных источников. В условиях непростой экономической ситуации такие решения становятся все более актуальными, защищенными и выгодными с точки зрения не только сохранности, но и эффективного вложения средств. В числе преимуществ функционирования инвестиционных платформ в России можно отметить то, что им законодательно разрешена реализация утилитарных цифровых прав, цифровых финансовых активов или проще — токенов. В конце апреля 2022 года партия «Новые люди» внесла в Госдуму законопроект «О майнинге в РФ», который в перспективе введет майнинг в регуляторную, законодательную плоскость, позволит создать реестр участников майнинга. В результате этого будет дан новый импульс производной майнинга — цифровым финансовым активам и утилитарным цифровым правам. И здесь актуальность существующих возможностей, которыми наделены инвестиционные платформы, сложно переоценить. Такие перспективы развития финансового рынка понимают инвесторы, они понимают, что будущее за цифровыми валютами. Инвестиционные платформы стали объектом повышенного внимания у венчурных инвесторов. Приобретение долей в активах инвестиционных платформ становится выгодным решением для подавляющего количества инвесторов. Это позволяет стимулировать расширение функциональных возможностей инвестиционных платформ, увеличивать количество сделок, проводимых через такие площадки, и наращивать общий объем эффективного финансирования субъектов МСП. Собственники платформ и привлеченные инвесторы могут получать прибыль в размере до 120% годовых. В 2020 г. краудлендинговая платформа JetLend получила инвестиции объемом 5 млн руб. при общей стоимости активов компании 160 млн, при этом инвесторы приобрели порядка 3% акций. За период 2021 г. в платформу StarTrack частными инвесторами было вложено свыше 30 млн руб. при оценке стоимости активов в общей сумме 185 млн руб., инвесторы при этом получили доли в размере 16,7%. Недавно в капитал ООО «Национальная Инвестиционная Платформа» (ООО «НИП») также вошли рыночные инвесторы, Сергей Александров и Роман Одегов, суммарная доля которых в процентном соотношении составила 15%. Новые инвесторы, наряду с основателем платформы, Сергеем Безделовым, считают ООО «НИП» перспективным проектом, обладающим весомым потенциалом, во многом за счет эффективного взаимодействия с ТПП РФ в разрезе союзов по различным регионам. Инвесторы считают возможностью перспективного вложения инвестиций, обеспечения доступного кредитования для широкого круга потребителей среди субъектов малого и среднего бизнеса и начинающих стартапов. Источник: Ассоциация операторов инвестиционных платформ
