Самые провальные инвестиции мирового масштаба
Инвестирование всегда сопровождается риском. Особенно когда инвесторы вкладывают капитал в стартапы. Но иногда и крупные инвестиционные фонды, которые десятилетиями управляют финансами клиентов, оказываются мошенниками. А всемирно известные проекты, обещающие научный прорыв, — лишь уловкой для выкачивания денег. Фото: depositphotos.com Афера Бернарда Мейдоффа Вид инвестиций: фондовый рынок Потери инвесторов: от $20 млрд Компания: Madoff Investment Securities LLC Бернард Мейдофф очень рано заинтересовался инвестициями. Свою компанию Madoff Investment Securities LLC финансист создал в 22 года с рекордно низким капиталом в $500, что привело в шок Комиссию по ценным бумагам и биржам. Сначала Бернард занимался торговлей небольших акций стоимостью до $5000 и не признавался крупными игроками Уолл-стрит. Все изменилось, когда в 70-х годах финансист вместе с братом Питером решил использовать искусственный интеллект вместо реальных трейдеров. Технология сработала и позже стала основой для электронной биржи NASDAQ. Madoff Investment Securities LLC обрел популярность и вошел в пятерку лучших инвестиционных фондов Нью-Йоркской биржи. К концу 80-х Бернард зарабатывал около $100 млн в год. Компания считалась не только надежной, но и прибыльной: инвесторы стабильно получали 10–20% годовых. Считалось, что Бернард имеет доступ к инсайдерской информации, благодаря чему очень разумно распоряжается финансами. Но все было не так просто. Сначала бизнес был прозрачным и законным. Мейдофф обладал превосходным чутьем и распоряжался инвестициями постоянных клиентов, выбирая стратегии с низким риском. В Черный понедельник в 1987 году обрушились мировые фондовые рынки, что посеяло панику среди инвесторов. Старые схемы не работали, Бернард придумал новый план. Клиентских вкладов было недостаточно для инвестирования. Тогда он решился на схему Понци — платить дивиденды с вложений других инвесторов. По словам Мейдоффа, изначально это было временной мерой. Но высокая доходность в кризис была заманчива, к нему пришли самые крупные инвестиции на миллиарды долларов. Бернард вкладывал деньги клиентов в облигации с 2% доходности, а отдавал дивиденды на 15%. Финансовый аналитик Гарри Маркополос неоднократно пытался доказать, что Мейдофф мошенник, но его игнорировали. Все проверки от Комиссии по ценным бумагам и биржам предприниматель также успешно проходил. Правда раскрылась в 2008 году, когда грянул мировой экономический кризис. Инвесторы захотели вернуть свои деньги. Бернард, который десятилетия скрывал аферу, признался во всем сыновьям. После разговора с адвокатом братья пошли к властям. Мейдоффа арестовали на следующий день. Инвесторы потеряли более $20 млрд. При этом зарегистрированных активов у компании Бернарда Мейдоффа было на $65 млрд. «Худший инвестор США» Вид инвестиций: вложения в компании Потери инвесторов: более $900 млн Компания: Elevation Partners Вокалист группы U2 Пол Хьюсон, более известный как Боно, прославился не только достижениями в мире музыки. Он получил славу и на инвестиционном рынке в 2010 году, правда, в качестве худшего инвестора Америки. Боно основал вместе с Джоном Рикителло, бывшим операционным директором Electronic Arts, инвестиционный фонд Elevation Partners в 2004 году. Компания вложила средства в несколько провальных проектов подряд и закрылась в 2015 году. Главной неудачей был Palm Inc. Elevation Partners приобрели долю в 25% в 2007 году. Компания вложила за несколько лет более $640 млн. Разработчик мобильных телефонов хотел составить достойную конкуренцию на рынке техники и «убить Apple». Но все произошло как раз наоборот. Palm Inc так и не приобрел мировую славу и был на грани банкротства. В 2010 году компанию выкупил Hewlett-Packard за $1,2 млрд, а Elevation Partners потеряла большую часть вложений. За год до покупки доли в Palm Inc Боно также неудачно проинвестировал в Forbes Inc. С развитием интернета печатные издания теряли популярность, на тот момент стоимость компании упала на 80%. Elevation Partners вложили $300 млн, сам Forbes Inc стоил не более $750 млн. Эти провалы, а также более мелкие неудачные вложения Боно в Move.com и Yelp, принесли ему многомиллионные потери. Но музыкант продолжил заниматься инвестированием и в 2016 году стал одним из основателей фонда The Rise Fund, который существует по сей день. Компания успешно инвестирует в 30 социально-значимых проектов по всему миру. И спустя 10 лет можно сказать, что Боно смог избавиться от звания «Худшего инвестора США». Громкий скандал 2021 года Вид инвестиций: «Автоматизированная система генерации прибыли», которая попросту оказалась пирамидой Потери инвесторов: более $3 млрд Компания: Finiko В 2019 году на финансовом рынке появилась новая компания, которая обещала ежемесячную доходность не менее 20%. Основатель Кирилл Доронин назвал проект автоматизированной системой генерации прибыли. Людям предлагали вкладывать деньги в Finiko, чтобы опытные трейдеры распоряжались ими на бирже и приносили доход. Компания ловко работала с «болями» инвесторов: предлагала закрыть кредит за 10 месяцев, купить машину при вложениях, равных 35% ее стоимости. В конце 2020 года против Finiko было возбуждено уголовное дело, а Finiko признали финансовой пирамидой. Несмотря на это, многие инвесторы защищают Кирилла Доронина, который находится под арестом. Так, на портале Change.org петиция о смягчении наказания собрала 15 тыс. подписей. Многие вкладчики утверждают, что получили деньги. Неудивительно, ведь в этом и есть принцип финансовой пирамиды — выплачивать деньги одних участников схемы другим. К сентябрю 2021 года в Министерство внутренних дел обратилось 3,3 тыс. потерпевших, которые не смогли вывести деньги с Finiko и потеряли более 1 млрд рублей. Но точная цифра потерь инвесторов все еще неизвестна. Центральный банк предварительно оценил ущерб в 3 млрд рублей. Революция в медицине, которой не было Вид инвестиций: вложения в научно-исследовательские разработки Потери инвесторов: $9 млрд Компания: Theranos В 19 лет студентка Стэнфордского университета Элизабет Холмс воплотила в жизнь революционный стартап — создание умного пластыря с чипом, который сможет по одной капле крови вычислить подробную информацию о состоянии организма. Девушка запатентовала изобретение и получила за него грант от университета в 2003 году. После она ушла с учебы и создала биотехнологическую компанию Theranos. На тот момент в Кремниевой долине медицинские стартапы были редкостью. Элизабет начала привлекать инвесторов. Первым на миллион долларов вложился друг семьи, миллионер Тим Дрейпер. Проект также поддержал медиамагнат Руперт Мердок, предложивший стартапу $100 млн. После таких громких фамилий инвесторы сами начали приходить в Theranos и вложили более $400 млн. В 2014 году стоимость компании оценивалась в $9 млрд, а Элизабет оказалась самой молодой женщиной-миллиардером в рейтинге Forbes. Первые разоблачающие статьи появились в журнале The Wall Street Journal в 2015 году. Журналисты уличили Theranos во лжи и заявили, что только 240 тестов проводится на революционном оборудовании. А все результаты исследований, которые Элизабет предоставляет общественности, получены благодаря обычным тестам крови. После громкого скандала от сотрудничества с Theranos отказались крупные инвесторы. В начале 2016 года деятельность лабораторий начали контролировать федеральные ведомства, после чего компании пришлось исправлять отчеты за 2 года. Из-за этого стоимость компании упала до $800 млн. С Theranos отказался работать самый крупный партнер Walgreens, закрыв 40 оздоровительных центров и подав в суд ради возврата вложенных инвестиций. За нарушение федеральных законов CMS запретили Элизабет Холмс руководить компанией. В попытках продолжить работать над проектом она создала испытательную лабораторию Minilab и пыталась урегулировать судебные тяжбы с инвесторами. Но это не помогало. В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила Элизабет Холмс обвинение в мошенничестве, так как она заведомо должна была знать, что ее устройство сможет сделать только 12 тестов из заявленных 200. Был ли Theranos продуманной аферой или провалившимся стартапом, все еще неизвестно. Суд над Элизабет откладывался несколько лет; окончательное решение должны вынести осенью 2021 года. Пицца на вес золота Вид инвестиций: криптовалюта Потери «инвестора»: $3,55 млн Несостоявшийся инвестор: Ласло Ханеч В 2010 году программист Ласло Ханеч решил попробовать новый заработок в интернете. Суть была в том, чтобы в специальной программе получать информацию в виде кода. Он пробовал несколько недель, но решил, что это совершенно бесперспективная затея. Чтобы хоть как-то окупить потраченное время, Ласло обменял полученный код на две вкусные пиццы. И это была первая зафиксированная продажа биткоинов. Всего за три года криптовалюта выросла в цене. Оказалось, что Ласло Ханеч купил самую дорогую пиццу в истории. Она обошлась ему в 10 000 биткоинов — $3,55 млн. Автор: Кристина Фирсова Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
