Теневое обналичивание переместилось из банков на вещевые рынки

"Самая большая проблема по обналичке - это неорганизованные рынки торговли. Здесь нужно принимать меры... Я имею в виду различные рынки - "Садовод" (в Москве. - Прим. ред.) и другие", - рассказал Скобелкин в интервью РИА Новости. Банк России еще с 2015 года отмечает переток услуг теневого обналичивания из банковского сектора в розницу. В рекомендациях банкам он подробно описал схему обнала, которую используют организации розничной торговли: наличную выручку они продают за безнал, поступающий на счета через транзитные операции по фиктивным договорам, не предполагающим уплату НДС. Наличными торгуют сети, реализующие продовольствие, стройматериалы и автомобили. Этот канал Банку России, разумеется, прямо неподконтролен, однако он пытается бороться с ним через банки, где торговые организации имеют счета. Помимо мониторинга транзитных операций банк должен заблокировать платежи, а затем и вовсе может разорвать договор банковского счета, если владелец счета явно не инкассируют значительную часть выручки и не может объяснить это документально. Для клиента это означает попадание в общебанковские "черные списки" отказников, что как минимум в дальнейшем обещает повышенное внимание со стороны кредитных организаций. Очевидно, что только через банки с обналом на рынках бороться невозможно, поскольку многие торговые точки там работают только с наличными. Как ранее писала "РГ", благодаря огромным объемам наличных суммарный годовой оборот криптовалют на трех основных московских рынках составляет, по оценкам Российской ассоциации криптоиндустрии и блокчейна, около 6 триллионов рублей. Фактически эти деньги - выручка, которую китайские торговцы сразу направляют обратно в Китай, минуя всевозможные отчисления.