Черные списки для бизнесменов

В России должен полноценно заработать механизм обмена информацией между финансовыми организациями, Центробанком и Росфинмониторингом. Информация будет касаться клиентов, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций. Система запущена в конце июня. Она разрабатывалась несколько лет. Причем речь идет как о физических, так и о юридических лицах.Предполагается, что обмен данными между банками должен носить закрытый характер, то есть информация не будет публичной. До сих пор банки делились полной информацией о подозрительных клиентах друг с другом, но теперь этот обмен будет постоянным. Что важно, Центробанк уже обратился к банкам с письмом, в котором рекомендовал не отказывать тотально всем, кто признан сомнительным контрагентом. Сведения об отказе в обслуживании клиента в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации. О том, что списки не должны быть стоп-листами, а банки должны использовать риск-ориентированный подход, говорили также представители Росфинмониторинга. Меня эта информация обнадеживает. Я уверен, что оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и т.д. Риски попадания в списки существуют прежде всего для клиентов малого и среднего бизнеса. Считаю, государство должно знать, куда, сколько и чьих денег движется. Это нормально, во всем цивилизованном мире легальные потоки прозрачны. С другой стороны, критерии попадания в черный список должны быть четко прописаны. Типичный пример. К нам обратился клиент, которому во всех банках отказали в открытии счета. Мы стали разбираться. Оказалось, что в первом банке, куда он обратился, рядовой менеджер вдруг решил, что клиент слишком возрастной. И, возможно, он не настоящий глава фирмы, а номинальный, подставной, как зицпредседатель Фунт из «Золотого теленка». А ведь банки и раньше обменивались этими списками! И вот, однажды в него попав, мужчина оказался персоной нон грата везде. Согласитесь, это ненормальная ситуация. Она, мягко говоря, усложняет положение бизнесменов. Рядовому банковскому клерку что-то не понравилось, он говорит «нет», и вам перекрыли кислород. Я понимаю банкиров: им проще отказать, чем сотрудничать с клиентом, к которому, возможно, будут претензии Росфинмониторинга. Поэтому, повторю, нужны четкие критерии попадания в черный список.