Как частным инвесторам добиться стабильной прибыли на постоянно меняющемся рынке
5,4 миллиона - такой прирост числа частных инвесторов по итогам 2024 года зафиксировала Московская биржа. Сегодня их общее количество превышает 35 миллионов и будет продолжать увеличиваться, однако активность многих остается низкой из-за нестабильности рынка. Как начинающему инвестору добиться стабильного дохода, рассказывает дважды отмеченный отраслевыми наградами финансист, директор филиала "Инвестиционного банка Синара" в Екатеринбурге и член Ассоциации развития финансовой грамотности, эксперт Игорь Горбунов.
Игорь Горбунов - специалист, в среде финансовых экспертов широко известный. В сфере инвестиций он работает вот уже более 15 лет - практически с самого начала формирования в России полноценного фондового рынка. Методики Горбунова не раз доказывали свою эффективность: в частности, в 2018 году он буквально спас филиал "Открытие Брокер" в Екатеринбурге, приняв его под управление и за четыре года выведя из кризисного состояния, в пять раз увеличив объем бизнеса и в семь раз - чистую прибыль. В итоге филиал поднялся с предпоследнего места во внутреннем рейтинге холдинга до топ-3, а сам Игорь получил статус "Лучший директор филиала - 2021". А в "переломном" 2022 году, когда экономика страны находилась в максимально сложном и нестабильном состоянии, с нуля создал и запустил бизнес "Инвестиционного Банка Синара" в уральской столице, который благодаря грамотному подбору команды, выверенной стратегии и философии бизнеса успешно работает до сих пор и за перевыполнение плановых показателей даже был удостоен премии "Восходящая звезда" от главной отраслевой ассоциации НАУФОР - Национальной ассоциации участников фондового рынка.
По словам Игоря Горбунова, в тех экстремальных условиях, в которых фондовый рынок в России пребывает сейчас, особую значимость приобретают стратегии - четкие и выверенные наборы правил, следуя которым можно как минимум повысить шансы на успех.
- Исходя из моего накопленного опыта - а я пришел в эту сферу еще на рубеже 2010-х, - инвестор может быть успешным, даже если он не обладает специальными знаниями и не располагает достаточным количеством времени для того, чтобы следить за рынком, читать аналитику, смотреть котировки и так далее, - поясняет собеседник издания. - Но при этом ему жизненно необходимо обладать иными вводными. Помимо научных работ по этой тематике, я сформировал методологию инвестирования, важный аспект которой - неукоснительное соблюдение правил. Алгоритм, состоящий из 5 шагов, обладает уникальным сочетанием ключевых законов инвестирования и доступности их применения широким кругом инвесторов. К примеру, регулярные системные инвестиции позволяют нивелировать негативные эффекты от колебаний рынка. А вот что касается состава инвестиционного портфеля, то он должен быть максимально диверсифицирован: желательно, чтобы в нем имелись разные инструменты, разные акции, некоторая доля облигаций. Это вообще золотое правило инвестирования: не держать все яйца в одной корзине.
Методику под названием "Алгоритм формирования долгосрочного инвестиционного портфеля в условиях рыночной неопределенности" Горбунов подробно описал чуть больше четырех лет назад - в период большого наплыва на фондовый рынок непрофессиональных инвесторов, которых привлекла низкая ключевая ставка. За минувшее время эта работа ничуть не утратила актуальности и широты применения - и даже наоборот.
- Несмотря на все рыночные пертурбации, у нас в последнее время складывается новый класс инвесторов - частные инвесторы, по существу, обычные люди, которые решили попробовать какие-то новые способы вложения собственных средств, - поясняет эксперт. - Сейчас их количество по одним только официальным данным исчисляется десятками миллионов. Не все из них активны - кто-то просто открывает счета, чтобы присмотреться к рынку, - но это временное явление. Все понимают, что процентные ставки рано или поздно устремятся вниз вслед за ставкой ЦБ, и тогда освоение рынка пойдет намного более интенсивными темпами.
Методика Игоря Горбунова востребована не только среди инвесторов. Она включена в учебные программы ряда крупных государственных вузов, в частности Уральского федерального университета. По словам самого эксперта, это еще одна возможность передать новым поколениям знания, полученные за многолетнюю практику работы в офисе.
- Если говорить о подготовке специалистов в целом, то здесь, конечно, финансовая сфера, как и все остальные отрасли экономики, сталкивается с ощутимым кадровым голодом, - констатирует собеседник издания. - Я со своей стороны как преподаватель и неоднократный член судейских коллегий на крупнейших конкурсах экономических и инвестиционных проектов - в частности, премии "Время инноваций", а также XIV и XV Евразийского экономического форума молодежи - вижу большой потенциал среди молодого поколения. Это в большинстве своем люди очень мотивированные и живо интересующиеся постоянно меняющимся миром финансов и инвестиций, стремящиеся нарастить в нем компетенции, построить собственную карьеру. Вот на эту социальную базу, постепенно выходящую на рынок труда, нам сегодня следует ориентироваться.
По словам эксперта, ключевую роль в подготовке молодых кадров должны сыграть прочные связи между вузами и финансовыми организациями - чтобы у будущих специалистов была возможность подкреплять теоретические знания практикой. Этим подходом он руководствуется и сам.
- В нашем случае - конкретно в случае УРФУ и "Инвестиционного Банка Синара" - такая связка работает, - отмечает Игорь Горбунов. - Мы регулярно берем студентов старших курсов на практику, помогаем под контролем опытных кураторов, наших сотрудников попробовать себя в профессии, прочувствовать ее и понять, что она собой представляет, дать им какую-то поддержку и дополнительную мотивацию. Это важно в том числе для того, чтобы эти ребята, покинув стены вуза, попали в итоге туда, куда нужно, а не пошли работать по каким-то другим специальностям. В сочетании этих факторов - практики, наставничества, мотивации и поддержки - на мой взгляд, и кроется ключ к общему росту финансовой грамотности и развитию финансового рынка в России.
