«Пытаемся проникнуть в широкие массы»:  эксперты рассказали о развитии блокчейна и ЦФА в России

Можно ли использовать блокчейн и ЦФА для развития науки и что в целом мешает развитию этого рынка в России, — эти и другие вопросы обсудили участники круглого стола «Блокчейн в России: тенденции, проблемы и перспективы в системе взаимодействия науки, государства и деловой сферы», состоявшегося в Общественной палате. Одной из основных тем дискуссии, к которой обращались большинство выступающих, стал вопрос, как подружить россиян с новыми финансовыми инструментами. Надо выходить за пределы Москвы и Санкт-Петербурга и идти в регионы, предложил Павел Сидоркин из компании «Атомайз».

Дискуссию начал Олег Карасев, замгендиректора Дирекции НТП. Компания занимается программами в области науки и современных технологий. «Когда вам приходит документ, в котором говорится, что вы нецелевым образом потратили 15 рублей бюджетных средств и должны возвратить их в бюджет, то знайте, что это результат нашей работы. Мы стараемся управлять такого рода рисками и снимать их», — иронично описал он поле деятельности НТП. По его словам, приглашение на круглый стол «Блокчейн в России: тенденции, проблемы и перспективы в системе взаимодействия науки, государства и деловой сферы» запустило в самой организации дискуссию о том, как можно было бы улучшить их работу с помощью новых технологий. В результате представители Дирекции поняли, что блокчейн был бы очень полезен, поделился выводами Олег Карасев. Так, можно было бы внедрить блокчейн в систему научной экспертизы. Сейчас у НТП есть платформа, которая сопровождает весь процесс научного проекта, от возникновения идеи и подачи заявок на гранты до мониторинга полученных результатов. Система экспертиз SSTP Дирекции НТП содержит сведения о 16 тысячах организаций, 12 тысячах лотов, 100 тысячах конкурсных заявок, 25 тысячах контрактов и соглашений.

По мнению Олега Карасева, для выполнения части функций в организации перспективно было бы развивать систему на основе блокчейна. «Очень сложно было базу собрать, но гораздо сложнее ее постоянно актуализировать, это предполагает постоянное взаимодействие с людьми, проверку актуальной области их компетенций, должностей, места работы, научных достижений», — отметил Карасев. Типичная задача: проверить эксперта на тему конфликта интересов. Выполнить ее сложно, поделился эксперт. Справиться с этой задачей помог бы блокчейн.

«Блокчейн сильно помог бы в части мониторинга результатов и обеспечивания общественного доступа к ним. Не секрет, что информационные ресурсы подвергаются атакам со стороны, что, конечно, предъявляет очень большие требования к поддержанию целостности этой базы», — рассказал Олег Карасев. Дискуссию продолжил Александр Киреев из Центра компетенций НТИ СПбГУ. «Блокчейн — ключевая технология для развития цифровой технологии, но очень сложно делать честные блокчейн-решения. Блокчейн решения, которые применяются в России, — это, по сути, копирка западных кейсов. Не все эти кейсы приживаются в нашей экономике, в нашей действительности», — рассказал он о своем видении развития технологии.

При этом эксперт подробно рассказал об успешных продуктах центра. Таких проектов уже несколько. Это блокчейн-система для голосований «Криптовече», децентрализованная международная система межбанковских сообщений, площадка по токенизации недвижимости «Цифровой метр», блокчейн-платформа для оформления электронных грузов на морской перевозки «Е-Внештранс», ПО для сбора статистических сведений «Эдемес».

В частности, хорошо зарекомендовал себя продукт для корпоративного голосования на основе блокчейн системы, отметил Киреев. «Первый рынок, на который он вышел, — это диссоветы в вузах. С тех пор функционал Криптовече вырос кратно», — рассказал Киреев. Проект «выстрелил», поскольку разработчики были, фактически, первыми заказчиками сами у себя, считает он. Продукт и решает поставленные задачи, и экономит время. Проект «Цифровой метр» — понятный для каждого человека, продолжил Киреев. Это специальная площадка, на которой можно приобрести условные «токенизированные квадратные метры» в объекте недвижимости. Продукт для морских перевозок «Е-Внештранс» — платформа, созданная на базе блокчейна. Она позволяет экономить время на выпуске нужных документов. Сейчас задержки с получением необходимых документов ведут к очень большим тратам. Так, расходы за простой танкера из-за доставки грузовых документов могут составлять до 110 тысяч долларов в сутки. Хотим ли мы в технологическое будущее?

Исполнительный директор по проектам ESG и цифровым финансовым активам ВЭБ.РФ Дмитрий Аксаков рассказал о том, как он видит миссию института развития — «чтобы другие игроки смелее шли в новые проекты». Этому может помочь развитие рынка ЦФА. По мнению Дмитрия Аксакова, ЦФА могут быть альтернативой долгосрочным и краткосрочным облигациям, с помощью которых можно привлекать капитал на рынке и размещать ликвидность. «Этот рынок становится более глубоким, туда приходит больше инвесторов, на нем появляется больше ликвидности. Это позволяет получать участникам рынка более интересные условия», — описал он текущее состояние рынка ЦФА. Определенные проблемы, которые есть на рынке, в частности, в сфере налогообложения, будут постепенно устраняться, заверил он.

«Одна из глобальных целей российской финансовой системы, как заявлено в стратегии развития финансового рынка на 2024-2026 годы, — это как можно более активное использование средств населения. Это те средства, которые сейчас лежат под подушкой у людей», — отметил он. При этом ВЭБ, по его словам, хотел бы привлекать в свои проекты соинвесторов, и не только со стороны институциональных игроков, но и со стороны простых людей.

По мнению Дмитрия Аксакова, ЦФА — это конструктор, который позволяет создавать интересный платежный профиль для инструментов. Чиновник даже привел пример, как он видит сотрудничество на основе соинвестирования. Например, ВЭБ финансирует строительство частной платной дороги и привлекает в качестве соинвесторов людей, которые будут этой дорогой пользоваться. Они получат не только доходность по ЦФА как инвесторы, но и скидку на проезд по этой дороге. Тестировать новые формы можно на беспилотной доставке, производстве продуктов питания, любых новых продуктах, к которым можно получить приоритетный доступ.

Модератор дискуссии, генеральный директор научного проекта «Ломоносов» Николай Подорванюк, задал следующему выступающему вопрос: можно ли выпустить грант на научные исследования в формате ЦФА. «Это не фантастика, так или иначе это денежное требование, его можно упаковать с определенной долей правового видения и креатива. Сфера ЦФА позволяет себе более масштабное структурирование инструментов», — без тени сомнения ответила ему Алевтина Камелькова, основатель и управляющий партнер Findustrial Consulting Group.

По ее мнению, основные сложности новых инструментов лежат не в сфере финансового права. В топе сдерживающих факторов — налоговый вопрос. «Налоговый арбитраж сейчас не в пользу ЦФА», — говорит эксперт. Так, ЦФА не включается в общую налоговую базу, что существенно тормозит и сдерживает появление новых выпусков и их объемы. Хотя передача ЦФА в доверительное управление не запрещена, но технически, когда вы идете реализовывать проект, возникает сразу несколько проблем. В частности, невозможно разместить ЦФА на определенных счетах, рассказала она. Также нельзя определять после выпуска ЦФА ставки на последующие купоны. «Надо все-таки определиться, хотим ли мы в технологическое будущее, либо будем защищать так называемую ликвидность», — подытожила свое выступление Алевтина Камелькова.

Из аналогового мира в цифровой

Генеральный директор компании «Цифровые активы» Максим Трофимов рассказал, что компания первой разработала продукт на базе ЦФА. Он включает в себя элементы мотивации для работников «Норникеля». «По сути мы пришли из аналогового мира мотивации в более цифровой вид, который подтвержден безопасной системой блокчейн. Мы выпускаем ЦФА, привязанные к стоимости акции «Норникеля»», — отметил Трофимов. При этом сотрудники компании получают эти ЦФА. Этот продукт позволил повысить уровень образования сотрудников компании, поскольку они начали разбираться в новом рынке. Для этого, в частности, нужно было заниматься образовательной деятельностью: выпускать методические материалы, проводить семинары, рассказал он. Такую же систему мотивации можно было бы применять и для работников научно-исследовательской сферы. Одно из серьезных ограничений сегодня для рынка —это лимит для неквалифицированных инвесторов в размере 600 тысяч рублей в год, считает Максим Трофимов.

Заместитель генерального директора «Мастерчейн» Максим Тищенко начал свое выступление с «ложки дегтя в красочную картину, как здорово везде использовать блокчейн». «Наверное, после того, как хайп вставлять везде блокчейн закончился, по факту сфер, где блокчейн так уж необходим, оказалось мало», — отметил он. Однако ЦФА действительно интересный конструктор, который позволяет многое упаковать, как бы продолжил эксперт дискуссию с предыдущими выступающими.

Максим Тищенко также согласился с ними в том, что нужно привлекать физических лиц как инвесторов в ЦФА. «Очень важно создание доверенной среды, которая покажет, можно ли доверять тому или иному эмитенту или нет», — отметил он. По его мнению, токенизация бизнес-уровня позволит создать «прозрачную среду доверия, чтобы можно было заглянуть внутрь компании». ЦФА на акции, которые «Мастерчейн» собирается запустить, делают распределение прибыли прозрачной, отметил Тищенко.

Руководитель платформы Альфа банка А-Токен Анна Шаповалова поделилась, как «много шишек было набито с блокчейном», в частности, с международными платформами, прежде чем на платформе пришли к ЦФА. Она рассказала, что платформа сейчас занимается тем, что действительно является мировым трендом, — это токенизацией активов реального сектора. На рынке запускаются продукты на золотые слитки, ранее на платформе токенизировали бриллианты. Однако если токены на золото — это массовый продукт, то на бриллианты — нишевый, широким спросом он не будет пользоваться, считает Анна Шаповалова. Сейчас компания токенизировала квадратный метр коммерческой недвижимости и пытается нащупать токенизацию жилой недвижимости, поделилась она планами платформы.

Директор по продуктам «Атомайз» Павел Сидоркин рассказал об опыте организации первого профессионального бизнес-образования в сфере цифровых финансовых активов. В Академии ЦФА обучение нацелено на казначеев, финдиректоров, представителей подразделений, работающих с ЦФА. «Суть заключается в том, чтобы юрлицо, которое мало знает про ЦФА и блокчейн, получило максимально широкий спектр информации. Это информация «под ключ», собранная на основе нашего накопленного опыта. Это не только теория, но и разбор реальных кейсов», — рассказал он. Образование можно получить как очно, так и в онлайн-формате, и очень много внимания в Академии уделяется разбору практических кейсов.

Блокчейн поможет бороться с фейками

Ряд экспертов на дискуссии поделился своим мнением о перспективных направлениях развития блокчейна и ЦФА. Как отметил гендиректор АНО «Академия 2030» Елькин Михаил, при современном росте технологий и увеличении значимости ИИ общество сталкивается с информационными угрозами, дипфейками. «Это все большой вызов. Блокчейн представляется той технологией, которая может нам помочь решать проблемы фейков и дезинформации», — считает он.

Янышев Денис, директор Центра развития электронных образовательных ресурсов МГУ, ответственный за инициативу «Решения и сервисы для профессионального сообщества» Десятилетия науки и технологий РФ, рассказал о перспективных направлениях использования блокчейна в науке и образовании. Это, например, подтверждение результатов обучения, сертификатов, дипломов. По словам Янышева, в университет поступают сотни запросов в месяц о подтверждении документов от различных организаций. Если бы подтверждение происходило на базе технологии блокчейн, это сильно облегчило бы работу вузам. На базе блокчейна можно делать портфолио, а также создать базу знаний и данных, перечислил он.

Александр Беленов, автор проекта создания независимой блокчейн-платформы Unichain, в свою очередь констатировал, что в России существует множество компаний, обладающих собственными блокчейнами. «Но это блокчейны приватные. И все попытки открывать их для внешних участников приводят к тому, что нужно проходить фильтр конкретного юрлица: могут пустить, а могут не пустить. В классическом понимании блокчейн — это открытая сеть», — отметил он. По его словам, сейчас в России отсутствует публичный независимый сервис для развертывания блокчейн-проектов. Все существующие блокчейн-платформы являются приватными и контролируются ограниченным числом участников. Цель проекта Unichain заключается в том, чтобы создать российскую инфраструктуру блокчейн-сетей для размещения коммерческих и некоммерческих проектов и создание тестовой среды для обучения работе с децентрализованными решениями.

Несмотря на то, что выступления экспертов были посвящены целому ряду вопросов, одну из главных тем круглого стола все же обозначил Павел Сидоркин из компании «Атомайз» — это привлечение широкой аудитории к ЦФА. «Надо двигаться из Москвы и Питера в сторону регионов, к эмитентам и жителям этих регионов. Хотелось бы выстраивать дружественное и продуктивное взаимодействие», — резюмировал он.