В июне 2021 года регулятор создал предупредительный список Банка России, который постоянно пополняется «черными кредиторами», маскирующимися под вполне легальные микрозаймовые и другие организации, но на деле имеют признаки финансовых пирамид и другой незаконной деятельности. Сейчас в список внесено уже 5,5 компаний.