"Сити инвест банк" и его акционеры привлечены к субсидиарной ответственности за банкротство АО "Дека"

Полная блокировка В распоряжении "Газеты.Ru" оказались исполнительный лист Арбитражного суда Новгородской области об аресте корреспондентского счета "Сити инвест банка" как обеспечительной меры в рамках требований суда к банку на сумму в 2 млрд рублей, а также ходатайство главы правления "Сити инвест банка" Павла Дядичкина в суд об отмене этих мер. По этому листу региональное управление ЦБ арестовало счет банка в рамках дела о банкротстве АО "Дека" (Новгородская обл) – суд вынес решение, что банк и его акционеры ответственны за это банкротство и потому привлекаются к субсидиарной ответственности по долгам "Дека" на 2 млрд руб. Глава правления "Сити инвест банка" Павел Дядичкин в ответ обратился в суд с ходатайством о снятии ареста, который привел к блокировке "денежных средств клиентов "Сити инвест банка" на их счетах". Через корреспондентский счет "Сити инвест банк" проводит все платежи с банками-партнерами и контрагентами, но теперь "клиенты банка не могут отправить денежные средства получателям платежей", равно как и "не могут их вернуть", указывает он в ходатайстве. Копия документа имеется в распоряжении "Газеты.Ru". Ранее "Сити инвест банк" уже обращался в суд с просьбой снять наложенный на себя арест, но суд банку отказал. Корреспондентский счет – основной расчетный счет любой кредитной организации. Через эти счета проходят все операции банков с контрагентами, и подобный арест означает фактическую блокировку операционной деятельности банка. Есть ли какие-либо ограничения на вывод или снятие средств клиентов "Сити инвест банка", в ходатайстве Павла Дядичкина не уточняется, а в самом банке оперативно не смогли ответить на запрос "Газеты.Ru". Размер наложенных Арбитражным судом Новгородской области обеспечительных мер на "Сити инвест банк" превышает размер его собственного капитала: если на январь 2022 года собственный капитал "Сити инвест банка" составлял 1,6 млрд рублей. Иными словами, выплатить единовременно необходимую сумму банку будет крайне трудно. Крайняя мера ЦБ нечасто прибегает к столь серьезной мере, как блокировка корреспондентских счетов. Исполнительный лист ЦБ получил после того, как в конце марта Арбитражный суд Новгородской области пришел к выводу, что члены совета директоров "Сити инвест банка" Сергей Камзин и Борис Башкович организовали банкротство АО "Дека". "Материалы дела, с бесспорностью свидетельствуют об участии членов Совета директоров АО "Сити инвест банк" в непосредственной реализации действий по банкротству АО "Дека" и выводу активов должника и их явной осведомленности о реализации указанных мероприятий по банкротству АО "Дека"", - говорится в определении суда (копия документа имеется в распоряжении "Газеты.Ru"). Как следует из документа, господа Камзин и Башкович, действуя через цепочку подконтрольных "Сити инвест банку" юрлиц, а также через лояльный себе менеджмент "Дека", вывели все финансовые потоки завода во вновь созданное юрлицо – ООО "Декалитр". Владельцы банка" сумели получить операционный контроль над "Дека", поскольку банк кредитовал завод и смог запустить искусственную процедуру его банкротства, хотя предприятие стабильно работало, следует из определения суда. До банкротства завод "Дека" имел прямые контракты на отгрузку продукции с сетями "Окей", "Перекресток", "Магнит" и рядом других. Как говорится в решении суда, Сергей Камзин, Борис Башкович, "Сити инвест банк", а также назначенные в их интересах директор "Дека" Манойло Хуравиди и его заместитель Виктор Кузьмин разорвали эти контракты и убедили торговые сети перезаключить их со вновь созданным ООО "Декалитр", аффилированным с "Сити инвест банком". В результате, вся выручка завода, которую он прежде получал напрямую, начала уходить в это ООО (до остановки годовая выручка АО "Дека" была близка к 2,4 млрд руб). "Банк перешел к давальческой схеме поставки продукции на АО "Дека" через ООО "Декалитр", - заявил "Газете.Ru" конкурсный управляющий АО "Дека" Максим Лагода. - В результате "Декалитр" стал центром прибыли, а "Дека" – оказалась центром убытков, она получало средства лишь для покрытия расходов на зарплату и экстренные платежи". По его словам, работа по такой схеме продолжалась недолго. Кредиторы обратились в суд за взыскание убытков, в итоге на предприятии введено конкурсное производство. "Дека" же в результате действий "Сити инвест банка" и его акционеров остановило работу, распустив персонал (порядка 600 чел). Под угрозой дефолта "Сумма обеспечительных мер в 2 млрд рублей отражает кредиторскую задолженность АО "Дека", - продолжает Максим Лагода. - Но она может быть увеличена за счет так называемых мораторных процентов, как неустойки, которую должны получить кредиторы пока не вернут свои средства. По нашим расчетам она превышает 500 млн рублей. И пока непонятно распространяется ли субсидиарная ответственность на мораторные проценты". По словам конкурсного управляющего АО "Дека", сумма может быть уменьшена после того, как имущество обанкроченного завода будет продано с конкурсных торгов и долги перед его кредиторами будут частично погашены. Но дата и даже примерные сроки конкурсных торгов "Дека" еще неизвестны, а до этого времени обеспечительные меры будут сохраняться. Кроме того, в своем определении о банкротстве "Дека" Арбитражный суд постоянно ссылается на возбужденные на этот счет уголовные дела, причем в тексте определения есть ссылка на показания свидетелей по одному из них (N11902490002000027, возбуждено СК РФ), согласно которым Борис Башкович и Сергей Камзин "осуществляли тотальный контроль над управленческими решениями и финансами АО "Дека", что позволяло "Сити Инвест Банку" контролировать финансовые потоки завода", но данных о том, есть ли фигуранты в возбужденных делах, в определении суда нет. Главные риски блокировки корреспондентского счета любой кредитной организации связаны даже не с размером требований к ней или невозможностью проводить платежи с контрагентами, хотя это и блокирует работу банка. Риски вытекают еще и из ст. 189.26 закона "О банкротстве", согласно которой ЦБ может назначать временную администрацию в банке в том случае, если кредитная организация не выполняет какие-либо обязательные платежи перед своими контрагентами в течение 7 дней. Причем закон прямо оговаривает, что причиной неплатежей должны быть "отсутствие или недостаточность денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации", то есть эта ситуация "Сити Инвест Банка". Банкротство кредитной организации наступает в случае невозможности кредитной организации в течение 14 дней удовлетворить требований в свой адрес по уплате обязательных платежей, говорится в статье 189.8 того же закона. Корреспондентский счет "Сити инвест банка" в настоящее время арестован. Исполнительный лист о принятии обеспечительных мер в отношении АО "Сити Инвест Банка" по словам Максима Лагоды получил отметку в ЦБ 7 апреля.